在CFA考试中的知识点中道德科目的知识不是专业知识，但是考生也要掌握，毕竟一二三级考试中也是要报考的，那2022年道德知识中的对客户的责任（Duties to Clients）如何掌握呢？跟着融小跃一起看看吧！

a.忠诚，审慎，尽心尽职（Loyalty，Prudence，and Care）：成员和考生对客户负有忠诚义务，必须尽心尽职，审慎判断。成员和考生必须以他们客户的利益为重，把客户的利益置于雇主和他们自身的利益之上。在处理和客户的关系上，成员和考生必须在确定相关受托责任基础上，履行对该等人士负有的义务，维护信托人的利益。


b.公平对待（Fair Dealing）。成员和考生在提供投资分析、提出投资建议、采取投资行动和从事其他专业活动的时候，必须公平、客观地对待所有客户。

c.合适性（Suitability）：

1）当成员和考生与客户间存在提供投资建议的关系的时候，必须：

a）在作出任何投资建议或者采取任何投资行动之前，应对客户或者潜在客户的投资经验、风险和回报目标以及财务限制做出合理的了解，并定期重新评估和更新信息。

b）在作出一项投资建议或者采取一项投资行动之前，应该确定，这项投资是否适合顾客的财务状况，是否符合该客户指定的书面目标、委托书以及限制条件。

c）根据客户整个投资组合之特征来判断投资的适合性。

2）当成员和考生负责根据一个特定的委托书、投资策略和投资风格来管理一个投资组合的时候，所提出的投资建议和采取的投资行动都必须符合这一投资组合明确要求的目标和限制条件。

a）陈述投资表现（Performance Presentation）：在陈述投资表现的信息的时候，成员和考生必须采取足够的努力确保这些信息是公正、*和完备的。

b）保密（Preservation of Confidentiality）：成员和考生必须对现在的客户、过去的客户和潜在的客户的信息加以保密，除非：

3）该信息涉及有关客户或潜在客户从事的非法活动

4）按照法律需要进行披露

5）客户或者潜在客户同意披露该信息


CFA知识学习是长期的事情，但是坚持CFA考试是每一位学员应该做到的。通过CFA考试掌握更多的金融知识，让自己变成富有的人。更多CFA备考知识、资料领取及学习答疑的事情，学员可以在线咨询老师。