对于首次备考CFA考试的朋友来说，在备考之前要做哪些准备工作可能还不是特别了解，所以小编给大家整理了一些在CFA考试备考之前我们要做的内容，下面跟着小编一起来看看吧！
一、报考硬性材料准备（必须*搞定，避免临考翻车）
1. 办理 / 更新国际护照（唯一入场证件）
国内考场只认有效期内护照，身份证仅报名可用，进考场必须出示护照
核对姓名拼音：和 CFA 账号英文姓名完全一致，错字母无法入场
有效期：考试当天剩余≥6 个月，过期立刻换新
办理周期：10–15 个工作日，计划报考前至少提前 1 个月办好
2. 确认自己符合报考资格（避免白学）
满足其一即可报一级：
本科在校生：距离毕业≤23 个月
本科及以上学历，不限专业
无本科学历：累计 4000 小时全职专业工作经验
大专：3 年制大专 + 1 年全职；2 年制大专 + 2 年全职
3. 支付工具与资金准备
支付：Visa/Master 双币信用卡，或支付宝
费用明细（2026）
一级 / 二级早鸟 1140 美元，标准 1490 美元
三级早鸟 1240 美元，标准 1590 美元
额外隐性成本：备考资料、网课、金融计算器、往返考场路费
省钱方案：报名前申请 CFA 奖学金（报名后无法申请）
4. 账号与强制前置任务 PSM（2026 新规）
报名后必须完成 1 门 PSM 实践模块，否则不出成绩，一级二选一：财务建模 / Python 基础，耗时 10–20 小时，报名后即可开始做，不用等到考前
二、语言、数学、金融基础能力铺垫（零基础重点做）
1. 金融英语打底（全英文机考，最大门槛）
积累核心金融词汇：财报、固收、衍生品、定量高频术语（PV、FV、EBITDA、Duration、Beta 等）
训练长英文案例阅读：二级三级题干极长，学会快速抓取数字与考点
前期可用中文讲义搭建框架，2 个月后切换英文题库、原版书
每日任务：20 个专业词 + 短篇英文财经阅读
2. 数学基础补全（定量、固收、估值全部依赖）
货币时间价值 TVM：现值、终值、普通年金、永续年金（重中之重）
基础统计：均值、方差、标准差、相关系数、正态分布、概率
简单线性回归基础，不用高数，高中数学水平足够
3. 零基础金融前置知识（考前 1–2 个月预习）
会计三大报表：资产负债表、利润表、现金流量表勾稽关系
基础经济学：供需、通胀、利率、汇率、GDP
基础投资工具：股票、债券、期权、期货基本概念
推荐入门：曼昆《经济学原理》、博迪《投资学》精简版
三、学习工具、资料提前配齐（正式备考前全部备好）
1. 必备硬件
CFA 专用金融计算器：TI BA II Plus（考场唯一允许型号），提前练熟 TVM、IRR、NPV、标准差操作
电脑 / 平板：看原版书、题库、网课、完成 PSM 模块
错题本、公式本：电子文档或笔记本，长期积累
2. 备考资料组合（二选一精简路线）
路线 A（在职时间少）
Schweser Notes（核心讲义）
CFA 协会官方课后题 + 线上题库
道德手册（Standards of Practice Handbook）
历年模考卷
路线 B（基础薄弱、追求稳妥）
协会原版电子版教材（报名免费赠送）
配套网课 + 中文讲义
全套题库 + 模拟卷
3. 避坑提醒
不要一次性囤 5 套以上资料，资料过多反而降低复习效率，一套主线资料刷透即可
四、时间规划与备考节奏前置规划
1. 核算总学习时长（官方标准）
一级：300 小时；二级：320 小时；三级：350 小时
零基础多 + 100–150 小时，在职日均 1.5–2.5h，在校生 3–4h
2. 确定考试窗口，倒推复习周期
举例：2026 年 8 月考试
早鸟报名窗口期：考前 6 个月开放
基础预习：考前 6 个月启动（补英语、金融基础）
系统复习：考前 4 个月完整过 10 门科目
刷题冲刺：最后 1.5 个月模考 + 复盘
3. 固定学习作息，提前适应
在职人群：工作日晚间 2 小时，周末全天 6–8 小时，避免考前突击；提前规划加班、出差、节假日，预留缓冲复习时间。
五、心态与职业目标前置梳理（决定你能不能坚持）
明确考证目的：求职加分、转行、升职加薪、落户人才补贴
认清通关周期：最快 18 个月，多数人 3–5 年拿证，需要长期坚持
预估难点：道德晦涩、财报计算量大、三级主观写作耗时间，提前做好心理预期
极简执行顺序（按先后做）
1.办理护照 → 核对报考资格 → 备齐资金 / 双币卡 → 入手计算器 + 基础资料
2.英语 + 金融基础预习（1–2 个月）→ 选定考试窗口、抢早鸟报名
3.报名后立刻启动 PSM 模块 → 制定分科目长期学习计划 → 正式系统备考
