在竞争激烈的金融职场，CFA 证书是有分量的敲门砖，为众多从业者开辟通往更高职业殿堂的道路。而 CFA 一级考试，无疑是我们开启这扇荣耀之门的首要关键步骤。

CFA考试

CFA 一级：筑牢金融知识底座

CFA 一级考试堪称整个 CFA 三级考试体系坚如磐石的根基。它广泛涉猎金融领域的各类基础知识，从严谨规范的职业标准和操守，到复杂多变的金融市场与产品，从关键的财务报表分析，到重要的企业融资与投资决策等方面，无一遗漏。扎实学好一级内容，能为后续二级、三级考试的顺利进阶铺就一条顺畅无阻的道路。比如，在二级考试中深入的资产估值内容，就需要一级所学的财务分析等基础知识作为支撑；而三级侧重于投资组合管理，更是建立在一级对各类投资工具的全面理解之上。

考试内容与要求速览

CFA 考试涵盖职业标准和操守、定量方法、经济学、财务报表分析、企业发行人、权益投资、固定收益、衍生品、另类投资以及投资组合管理与财富规划这十个模块。一级考试全部为单选题，重点聚焦于投资工具等基础内容的考察。在数学方面，主要集中在概率统计领域，例如在投资组合风险评估中，会运用到概率论中的标准差等知识来衡量风险程度。在英语要求上，达到四级水平即可，更侧重于能够流畅读懂专业内容，理解金融专业术语在不同语境下的含义，而并非对语法和词汇量有过高要求。

通关 CFA 一级的实用方法

构建知识体系

CFA 一级知识点繁杂琐碎，犹如繁星散落。在备考之初，应先对教材进行全面通读，搭建起整体的知识框架。在搭建好这个整体框架后，再逐步深入填充各个具体项目的分析细节，从而将零散的知识串联起来，形成一个逻辑严密、条理清晰的完整体系。

巧用记忆技巧

面对复杂的公式和抽象的概念，我们可以采用多种记忆技巧来辅助学习。制作记忆卡片是一种极为有效的方式，将重要的公式和概念写在卡片上，如计算债券久期的公式，债券久期衡量了债券价格对利率变动的敏感程度，把这个公式详细写在卡片上，并标注其适用场景和关键要点，方便利用碎片化时间随时随地进行复习，比如在乘坐地铁、公交时都可以拿出来看一看。此外，通过实际案例来加深理解也是很好的方法。在学习不同的估值模型时，选取真实的公司进行估值分析。例如，运用市盈率（P/E）估值模型对一家上市公司进行估值，通过收集该公司的股价、每股收益等数据，代入公式计算出其合理的估值区间，这样不仅能强化对估值模型的记忆效果，还能学会如何在实际中运用这些模型。

制定科学计划

可以将备考时间划分为基础学习、强化巩固和冲刺模拟三个阶段。在基础学习阶段，建议每天保证 3 - 4 小时的学习时间，这段时间主要用于对教材知识点的全面学习和理解，按照模块顺序逐一攻克。强化巩固阶段，通过做练习题、总结归纳等方式对已学知识进行强化，每天可适当增加学习时间至 4 - 5 小时。冲刺模拟阶段，则要严格按照考试时间进行模拟考试，熟悉考试节奏，每天保持 3 小时左右的学习强度，同时对重点和易错知识点进行最后的复习巩固。

多维度练习

备考过程中，练习是不可或缺的环节。除了大量的模拟题，历年真题更是宝贵的学习资源。做完题目后，务必认真分析每一道错题，深入挖掘背后的知识漏洞。对于经常出错的知识点，要进行有针对性的专项练习。同时，在练习过程中要善于总结答题技巧。