很多朋友在看到FRM考试需要用英文考试的时候会有一种退缩的想法，但是其实备考FRM考试也是有学习方法的，下面小编就来和大家介绍一些在学习FRM的时候可以用到的学习方法。

一、先定总时长与阶段划分

官方建议：每级 240-300 h；零基础/跨专业再预留 +20% 缓冲。

三轮模型（以「在职每天 3 h」为例，一级 5 个月 ≈ 280 h）

扫描式筑基：第 1-14 周，通读原版书/Notes，搭框架 → 90 h

结构化突破：第 15-22 周，高频考点 + 3000 题题库 → 120 h

全真冲刺：第 23-26 周，Mock 3 套 + 错题复盘 → 70 h

二级把第三阶段缩至 3 周即可，总体 4 个月完成。

二、科目顺序与权重匹配（按最新 2025 考纲）

一级

① 定量分析（20%）→ ② 金融市场与产品（30%）→ ③ 估值与风险模型（30%）→ ④ 风险管理基础（20%）

二级

① 市场风险（20%）→ ② 信用风险（20%）→ ③ 操作风险（20%）→ ④ 流动性风险（15%）→ ⑤ 投资风险（15%）→ ⑥ 金融热点（10%）

说明：先啃计算量大、模型多的模块，把「金融市场与产品」「估值与风险模型」两座 30% 大山 early 解决，后期压力骤减。

三、每周微观节奏（可套模板）

周一-周五（碎片 3h）

0.5 h 背公式卡片（VaR、BSM、Copula 参数）

1.5 h 新知视频或 Notes，画思维导图

1 h 章节课后题 + 错题拍照入 Anki

周六（整块 6h）

3 h 精做 30-50 道真题，限时 2.4 min/题

2 h 对答案→错题归因（概念/计算/审题）

1 h 回顾上周思维导图，补缺口

周日（4h）

2 h 套题 APP 刷「高频 100 题」

2 h 整理「中英术语表」+ 复盘笔记拍照存云端

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四、三轮复习实操要点

扫描式筑基

资料：GARP Core Reading 或 Schweser Notes + 网课讲义

目标：看到目录能默写出知识树；每章课后题正确率 ≥70%

工具：XMind 画框架，彩色标注「必背公式」「易混淆定义」

结构化突破

计算类：每天 20 道 VaR、期权定价、信用风险模型题，把「公式-参数-陷阱」写成三栏笔记

定性类：用「故事记忆法」串案例（例：雷曼流动性危机→流动性覆盖率 LCR 定义）

错题本：按「章节-错误原因-是否二犯」三字段记录，7 天与 14 天双重回顾

全真冲刺

至少 3 套官方 Practice Exam，严格 4 h 机考环境；做完当场复盘，把「时间黑洞题」标红

考前 7 天只看：公式速记卡 + 错题本标红条目 + 60 页冲刺宝典

调整生物钟：考试日通常在上午 8 点，提前 2 周把模拟考调到同时间段

五、关键资源与工具

计算器：Texas BA II Plus 或 HP12C，考前 1 个月固化按键顺序，考场可省 10 min

题库：GARP 官网 3000+ 真题（免费）、新版题库（覆盖 2025 流动性风险新增点）

公式表：自制「一页 A4 双栏」随身携带，利用通勤碎片默写

语言：2025-11 月起大陆可选中文考试，英语弱可把复习重点直接放在模型逻辑，但专业词汇仍需掌握，防止题目翻译偏差

六、易踩坑提醒

× 用旧题库：2025 考纲新增「流动性风险」模块，旧题覆盖不到，正确率虚高

× 时间分配失衡：一级「估值与风险模型」占 30%，却有人在英语单词上耗 50% 时间，导致计算题熟练度不够

× 只刷题不总结：FRM 题干长、陷阱多，同一知识点换场景就错，必须回到错题本做「二次复述」

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