对于很多要报考FRM考试的朋友来说，提前了解FRM考试内容以及知道FRM考试备考要如何安排对于我们后面真正备考的时候才能提高效率，对于现在还不清楚的朋友，小编给大家整理了一下FRM考试内容和FRM考试备考安排，希望可以给正要准备备考FRM考试的朋友有所帮助。

FRM Part I 一级（工具篇，重计算）

考试形式：100 道单选，4 小时机考建议总学习时长：200–250 小时 4 门科目 & 权重：

风险管理基础 20% 风险分类、企业风险管理 ERM、风险治理、金融失败案例、GARP 职业道德准则，概念题为主，性价比高。

定量分析 20% 概率、分布、假设检验、线性回归、时间序列（ARMA/GARCH）、蒙特卡洛模拟，FRM 大量连续复利，是后续所有计算的数学基础。

金融市场与产品 30%【一级大头】债券、股票、外汇、远期、期货、期权、互换等衍生品结构与基础定价，知识点多。

估值与风险模型 30%【一级难点】久期 & 凸性、期权希腊字母、BS 模型、各类 VaR、ES 预期短缺，计算题最多，公式密集

一级核心定位：学习风险计量工具，考 “怎么算”，单考点题目居多。

FRM Part II 二级（实战篇，重案例应用）

考试形式：80 道单选，4 小时机考建议总学习时长：250–300 小时 6 门科目 & 权重：

市场风险计量与管理 20% 高阶 VaR、压力测试、EVT 极值理论、波动率微笑、交易账簿风险、对冲策略

信用风险计量与管理 20%【二级最难板块】 PD/LGD/EAD、预期损失 / 非预期损失、CVA、CDS、信用组合风险、对手方风险

操作及综合风险管理 20% 三道防线、损失数据、RCSA、巴塞尔协议、模型风险、网络弹性，文字定性题多

流动性与资金风险 15% 融资流动性、资产流动性、LCR、NSFR、资金管理

投资风险管理 15% 风险预算、业绩归因、组合构建、因子投资

当前金融热点 Current Issues 10% 每年全新材料，2026 包含风控 AI、地缘风险、数字韧性、私募信贷等，考前集中突击即可

二级核心定位：用一级学到的工具做风险决策，长案例综合题为主，跨考点融合。

FRM 备考安排（三段式通用方案）

学习顺序推荐：风险管理基础 → 定量分析 → 金融市场产品 → 估值风险模型（一级）；二级按市场→信用→操作→流动性→投资→热点

阶段 1：基础阶段（50% 总时长）

目标：搭建框架，理解知识点，学一章做一章课后题

在职：工作日 1.5–2h，周末 4–6h；周期 2.5–3 个月

学生 / 金融基础好：每日 3h+，周期 1.5–2 个月

资料：Handbook / Schweser Notes 为主；原版阅读只用于补薄弱章节，不建议通读

重点：定量和衍生品不要死磕数学推导，学会应用计算即可，同步整理公式表

阶段 2：强化刷题阶段（30% 总时长）

目标：从 “听懂” 转为 “会做题”，攻克计算坑

刷题优先级：GARP 官方 Practice Exam > Handbook 课后题 > 机构题库

错题只标注三类：概念混淆、公式 / 计算失误、审题陷阱

一级重点：练计算速度，熟练 TI BA II Plus（连续复利、IRR、方差）

二级重点：训练长案例读题技巧（先看选项再回看材料），练习跨模块综合题

阶段 3：冲刺模考阶段（考前 30 天，20% 总时长）

每周 1–2 套完整模考，严格 4 小时计时，模拟机考屏幕做题

目标：稳定正确率≥65%，通过概率较高

任务：重做全部错题、默写全套公式、背诵 GARP 职业道德；二级集中刷当年 Current Issues

最后 3 天不刷新难题，只复盘笔记 + 错题

两种人群完整时间示例

✅ 在职考生（一级，5 个月备考，零基础）

第 1–2 月：基础阶段，4 科过完 + 章节题

第 3–4 月：强化刷题，主攻金融市场 + 估值模型两大 60% 板块，整理错题 & 公式

考前 1 个月：整套模考，反复刷官方 Practice Exam，伦理每日回看

✅ 金融专业学生（一级，3 个月备考）

第 1 个月：基础通读全部科目

第 2 个月：分模块刷题，专项突破 VaR、期权、久期计算

第 3 个月：全套模考冲刺

重要报考 & 备考提醒

不推荐一级二级同考季联报：一级挂掉，二级试卷直接不批改，报名费损失大

考季选择：在职优先 5/11 月，备考周期充足；8 月考季复习时间偏短

计算器：TI BA II Plus，考前务必熟练连续复利，FRM 高频踩坑点（和 CFA 复利方式不同）

证书申领：两级全部通过后，需要2 年相关风控全职工作经验，才能申请持证

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