对于备考FRM一级考试的朋友来说，大部分之前都没有什么备考经验，对于备考规划可能也不知道要如何去做，为了让大家在备考FRM一级的过程中更加顺利，小编给大家整理了一份备考规划，希望可以帮助大家更好的进行备考。

推荐学习顺序（非常关键）

风险管理基础 → 定量分析 → 金融市场与产品 → 估值与风险模型

零基础：按上面顺序，先建立风控全局认知，再学统计数学工具，再学金融产品，最后综合建模计算

考过 CFA 一级 / 数理基础好：可以定量分析先行，直接跳过基础的入门铺垫

逻辑：定量是数学工具；FMP 是各类衍生品、固收产品；VRM 是用前面学到的工具给产品估值、算 VaR，层层递进

三阶段备考计划（在职标准版：4 个月，每周 12～15h，总 240h）

阶段 1：基础精讲阶段（前 2 个月｜140h）

目标：完整过完 4 门课，理解知识点，每章学完立刻做章节题，搭建框架，整理公式本 

各科时间分配：

风险管理基础（28h）：定性为主，风险分类、ERM、巴塞尔、GARP 道德、历史风险案例。理解为主，不用死记硬背，考前再强化记忆

定量分析（40h）【数学工具】：概率、分布、假设检验、线性回归、时间序列、蒙特卡洛模拟。公式最多，一定要亲手演算，这是后面两门课的基础

金融市场与产品 FMP（38h）：股债、远期、期货、互换、期权、证券化；看懂现金流、盈亏图，衍生品是重中之重。如果你 CFA 一级学过，这一科会省大量时间

估值与风险模型 VRM（34h）【一级最难】：债券定价、久期凸性、期权 BS 模型、希腊字母、VaR（历史模拟 / 参数 / 蒙特卡洛）、预期损失、压力测试，计算题密集

验收标准：章节题正确率≥60%；标记看不懂的知识点，不要长时间死磕难点。

❌ 坑：只听课不做题；原版书太厚，在职党优先 Notes，原版书只用来查个别难点

阶段 2：强化刷题 + 二轮复盘（第 3 个月｜60h）

目标：分科刷题，攻克错题，打通跨科目综合题型，背诵公式

用 Schweser Qbank / BT 题库分科刷题，优先 FMP、VRM 两大高分科目；每天 30～40 题

错题本：三类错误：公式不熟、概念混淆、读题陷阱；每周复盘错题

公式手册：定量 + VRM 全部公式单独整理，每天 10 分钟翻看 + 默写（FRM 一级计算题比 CFA 一级多很多，公式是生命线）

风险管理基础二刷：重点看 GARP 道德准则、巴塞尔协议条款，定性选择题容易在这里丢分

验收：科目刷题平均正确率≥65%；VRM、FMP 薄弱章节回头重学网课

阶段 3：全真模考冲刺（考前最后 1 个月｜40h）【通关关键】

目标：适应 4 小时长时间机考节奏，训练做题速度，查漏补缺，不再大量刷新难题

模考安排：GARP 官方 Practice Exam（PE）必做（协会原题风格，含金量最高），至少 2 套，严格 4 小时完整模拟机考环境，中途不中断

做题时间 < 复盘时间；每一道错题，弄懂底层原理

重心：反复刷 VaR、久期凸性、期权希腊字母、回归、概率计算题；背诵风险管理基础定性考点

考前 7 天：停止刷新题，只复盘错题、公式、道德与准则，保持手感

合格线参考：PE 稳定≥70%，考试稳；60%～70% 区间有机会；低于 60% 建议继续补强 FRM 不公布固定分数线，是相对分制

 精简资料清单（在职不堆资料）

主教材：Schweser Notes（在职*，精简）；基础强可选 BT 讲义

题库：Schweser Qbank / BT 题库（章节刷题）

模考题：GARP 官方 Practice Exam（最重要）

辅助：公式表、思维导图、GARP 考纲

计算器：TI BA II Plus（和 CFA 同款，一套计算器两门证书通用）

两套备选方案

3 个月冲刺（金融 / 风控在岗、考过 CFA 一级，每周≥18h） 基础阶段压缩到 1.5 个月，强化 1 个月，冲刺 0.5 个月；FMP 大量知识点重合，可快速过。

5 个月零基础（每周 8～10h，数学薄弱） 拉长基础阶段，定量分析放慢，优先补概率统计基础，适合非金融零基础。

高频踩坑提醒

不要轻视定量，很多人栽在回归、时间序列；公式一定要动手算，不能只看

VRM 是综合科目，前面定量 + FMP 没学好，直接学 VRM 会完全看不懂

考试 4 小时，时间压力大，模考必须完整一次性做完，不要拆分

风险管理基础不要过早死记，记忆类内容放在考前冲刺，避免遗忘

不要无限刷偏题难题，FRM 一级考察基础应用，不考复杂偏门推导

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