小编看到有朋友在问关于FRM考试一级和二级考试的难度哪个比较大的问题，为了解开大家的疑惑同时为了让大家更好的安排复习时间，融跃FRM老师给大家从不同方面详细分析一下FRM一级和二级的考试难度。

一句话核心结论

二级考题本身难度显着高于一级；二级通过率更高，只是因为考生都是一级通关筛选后的人，不能代表二级简单

一级：难在计算、数理、刷题速度；二级：难在长案例、跨模块综合、监管实务定性判断

对比总表

维度FRM一级Part1FRM二级Part2

题量&时长100单选，4h80单选，4h

科目4科：风控基础、数量、金融市场产品、估值与风险建模6科：市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、投资风险管理、前沿热点

题型特点大多独立小题，一个题对应一个知识点全部捆绑长案例，一段材料连带多道题，一道题经常融合2–3个模块

计算/定性占比计算题55%–60%，套公式为主定性、场景决策70%左右；计算变少，但链条更长、约束条件多

全球通过率≈45%≈58%–60%

推荐备考时长200–250h250–300h

最大卡点统计、回归、希腊字母、VaR基础；计算器手速不够信用风险CVA、CDS、巴塞尔协议、操作风险定性、压力测试、实务判断

一级详细难点

数理门槛集中：数量分析是重头戏，概率、假设检验、回归、时序、蒙特卡洛，对数学弱的人很不友好；衍生品希腊字母、久期、基础VaR公式多，考场不给公式表，必须熟练默写套用

时间压力来自题量：100道题，平均每题2.4分钟，拼计算速度；题目直白，看懂题干、套公式基本就能做，很少绕弯综合

学习逻辑：碎片化单点学习，学完一章就是一章，章节之间联动少，适合靠刷题提分

适合的备考方式：大量刷题、整理公式表、练计算器速度，吃透原版书例题

二级详细难点（真正分水岭）

思维从“算模型”变成“用模型做风控决策”，不再是单纯套公式，给一段银行/资管真实业务场景，让你判断风险、选工具、评估资本、识别漏洞

信用风险是二级最大拦路虎：PD/LGD/EAD、CVA、CDS、Merton模型、资产证券化，链路长、概念抽象；其次是操作风险、巴塞尔监管条款，大量细碎定性考点，非常容易混淆

阅读压力大：案例材料很长，冗余信息多，要自己筛选有效条件；很多选项本身说法正确，但不符合这个场景/监管要求，陷阱极多

每年有【当前热点议题】，内容会更新，没法死背往年资料

适合的备考方式：先搭建风控框架，重点练案例拆解，对比记忆监管规则，不能只刷计算题

很重要的误区提醒

误区：二级通过率更高=二级更简单原因：一级考生鱼龙混杂，大量零基础、裸考、备考不足的人；能去考二级的，全部已经通过一级，基础和自律性本身更强，样本不一样，通过率没有直接可比性

融跃小编给你的报考建议

数学基础一般：一级会比较痛苦，先啃数量、衍生品；有CFA基础、理解资产配置和衍生品：一级上手很快，二级要额外花时间啃信用风险+巴塞尔；不建议一级、二级同报：一级没过，二级试卷直接不批改，风险很高。

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